Universal Credit 40% Deduction Cap

Universal Credit


There is a priority order for deductions in Universal Credit. However, it will only be applied if
there is insufficient Universal Credit in payment or if the total deductions would otherwise
exceed 40% of the benefit unit’s Universal Credit Standard Allowance.

Deductions taken before the priority order is applied 

The following deductions are taken before the priority order is applied (in order of precedence)
1.  Fraud Penalties.
2.  Conditionality Sanctions.
3.  Short term Advance (Universal Credit Advance (New claim or Change of Circs).
4.  First Month Advance (Universal Credit Advance (Benefit Transfer)).
5.  Budgeting Advance.

Only one conditionality sanction or one fraud penalty can be applied to a claimant at any one time.

However, both members of a couple can have a sanction / penalty applied.

If a conditionality sanction is in place, and a fraud penalty needs to be applied to the claimant’s Universal Credit, the fraud penalty will take precedence. The conditionality sanction will be applied once the fraud penalty has ceased.

If a fraud penalty or conditionality sanction is being applied, an Advance cannot be recovered at the same time.

The penalty / sanction will take precedence. The Advance will be recovered once the penalty / sanction has ceased.

If a penalty/sanction is only applied to part of the assessment period (for example,  2 days of the assessment period and the deduction totals less than 40% of the Universal Credit Standard Allowance) then other deductions can be taken up to the 40% maximum.
If a claimant / benefit unit has more than one Advance outstanding, the priority order for
Advances must be applied.

Deductions priority order 

Deductions are taken in the following order of precedence:

Last resort deductions

No 6- mortgage interest arrears (where the lender is not part of MID scheme)
No 7- owner-occupier service charges arrears (where the lender is not part of MID
No 8 – Rent and/or service charges arrears (minimum deduction rate of 10%).
No 9- gas arrears (electricity arrears can come above gas arrears, if needed )
No 10- electricity arrears.

Enforcing social obligation deductions

No 11- Council Tax or Community Charge arrears.
No 12- fines or Compensation Orders (minimum deduction rate)
No 13- water charges arrears
No 14- old scheme Child Maintenance
No 15- Flat Rate Maintenance

Ensuring recovery of benefit debt deductions

No 16- Social Fund loans

No 17- Recoverable Hardship Payments  No 18- Housing Benefit and DWP Administrative Penalties.

No 19 – Housing Benefit, Tax Credit and DWP Fraud overpayments

No 20- Housing Benefit and DWP Civil Penalties

No 21- Housing Benefit, Tax Credit and DWP normal overpayments

Enforcing social obligation deductions

No 22- Integration Loan arrears

No 23- Eligible Loan arrears

No 24- rent and / or service charges arrears (maximum deduction rate of no less than
10% and no more than 20%)

No 25 – fines or Compensation Orders (maximum deduction rate)

Universal Credit systems will be able to stop one deduction and implement another during the
claim if the new debt is higher up the priority order than the recovery being deducted.

Information required which explains how UC claimants with multiple debts have their debts prioritised and deducted in accordance with the overall 40% limit on deductions.‘.